1.8万人被骗1.7亿!这五个妙招教你辨别传销币骗局

08-23 16:33

数字货币的发展间接让传销组织焕发了第二春,经由传销组织发行的各种传销币在这两年大肆敛财,涉案金额动辄几十亿元人民币,不过也仅仅是冰山一角。近日,又一起传销币项目被警方破获:
吴金霖被湖南省娄底市检察院以“传销头目”的名义批捕的时候,买了“云金币”的人们才确定,被吴金霖组建的传销团队骗了。
其内部人士透露,吴被查可能是被竞争对手举报。
这是一个3年前还在陕西渭南蒲城县的闹市上卖皮鞋的商贩。2017年起,其摇身一变,成为了一家名为“赚吧金服”的P2P公司老板,吸金9000余万。与此同时,区块链概念大火、IC0项目云集,吴金霖趁机发币。
2018年4月,吴金霖以其名下兆云集团为载体,发行虚拟货币“云金币”,代号TCGC。据查,TCGC从未登录任何虚拟货币交易所,仅能在兆云集团旗下“云金商学院”APP交易,购买兆云集团旗下涉及量子概念、声称能治疗癌症的商品。
案发前,吴金霖宣传TCGC高收益的诱惑,以分级销售的模式在全国各地销售,仅两个月便发展了400余级分销商,会员1.8万余人,涉案金额1.7亿元。
6月,吴金霖及其团伙在湖南娄底被举报。据正义网报道,6月14日,湖南省娄底市检察院批准逮捕传销头目吴金霖等8名犯罪嫌疑人。当天吴金霖在杭州被娄底警方抓获。
7月,吴金霖旗下“赚吧金服”也人去楼空,“云金币”和P2P平台投资者们投诉无门。
一串串冰冷的数字背后可能就是因为传销币而破裂的千万个家庭,每个人都深知传销及传销币的危害,并不是你投入了就会有收益,而是结果已经注定的一无所有。既然传销币百害而无一利,又为何屡禁不止,防不胜防?是人性的贪婪?是投资的盲目?还是一夜暴富的梦想?不管为何,如何识别传销币才是重中之重。

我们先来看看目前市场上常见的各类区块链代币,一共分为四类:主流币、山寨币、空气币、传销币。

1.主流币:项目是严格的基于区块链技术、并获得了广泛的市场共识、在市场上有一定的实际应用,目前主流币屈指可数。比如比特币BTC、以太坊ETH等。
2.山寨币:有真实的项目团队在基于区块链技术下按照白皮书规划进行开发,有活跃的社群组织,多以以太坊的智能合约形式发布代币,代币可以在数字货币交易平台上正常交易。比如比特现金BCH、门罗币XMR,达世币DASH等。
3.空气币:有基于区块链项目的白皮书,以以太坊的智能合约形式发布代币,但实际上并没有真实的技术团队在按照白皮书进行开发维护,只以发币圈钱为目的。比如超级明星MXCC,六个星期成功卷走50亿人民币,它为世人策划了一场史上最有效率的骗局。还有英雄链HEC、艺术链ART、太空链SPC等。
4.传销币:披着区块链技术的外衣,其中的技术和真实的区块链原理相差甚远;不以解决、优化或改变传统行业的某项业务痛点为目的;代币不是通过以太坊的智能合约发布的,并且没有上任何数字货币的正规交易平台,大部分为通过项目方自建的平台交易;承诺只涨不跌;拉人头进来后会有回报。比如最近比较火的Vpay,幸孕链,黄金币,万象币,菠菜币等。

区块链本来就偏向于技术,各类概念一大堆,不容易理解很正常,而传销一旦披上了数字货币的外衣,便具有很强的虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更具欺骗性等特点,我们很难分辨一个币种是不是传销币。但不管怎样,知爷觉得传销币和一般的数字货币,还是可以通过某些特征来分辨的:

1.项目本身属性:数字货币有2类,一类公链币,一类Token代币(基于公链的DAPP应用型代币或基于公链性能改善的技术类代币)。公链类币种代码是开源的,Token代币基于公链智能合约发行,两种都是可以查询到货币发行的总数量、流通量,转账交易记录等,比较公开透明。而传销类币种,代码不开源,货币的发行量或是转账交易记录无法查询和确认的,大概率采用的是中心化记账的方式,本身极不透明,可以无限发,想要多少就有多少。
2.代币发行方式:数字货币主要是通过一级市场(ICO融资)和二级市场交易(交易所买卖),以及通过挖矿来获得代币,虽然也有项目方或交易所的活动代币奖励,但获得的人数和数量都太少,可以忽略不计;而传销币主要是通过拉人头、发展多级下线来获取奖励代币,或者通过充值会员不同等级,购买不同等级的虚拟挖矿权益等方式来获得代币。
3.名字是否关联:比特币等加密货币最初都是极客圈的产物,都是高精尖人才搞出来的东西,所以大多数正经的加密货币的名字,充满了科技的味道,并且通常会与所做的区块链项目内容有一定关联。
就拿最简单的说吧,大家肯定不知道“比特”和“以太”这些科技圈的名词,未必所有人都了解其含义。
而传销币主要的目标对象是普通群众,他们对区块链,加密货币不是很了解,所以呢,很有可能这些币的名字都会通俗易懂,一般会与吉祥、财富、健康这些大家普遍的事物挂钩。
有很多传销币的名字都很媚俗,但却很容易理解,估计大多数正规的区块链项目都不会起类似的名字,当然,名字也不是绝对,还有一些比较随意的,恶搞的名字,具体的例子我就不提了。
不过总的原则是,看到媚俗名字的币,记得多一份警惕。
4.是否保证收益:数字货币市场本身无序,币价涨跌幅度不定,风险特别大,谁也无法预测。因此如果某个币种,特意宣传承诺币价只涨不跌,或是持有一定数量的代币,就能获得定期分红,就很有可能是传销币。
5.交易方式:数字货币都可以在交易所自由买卖交易,而且同一个币种会有多家交易所支持交易,并且是自由充提币的,同时不同的人之间可以点对点转账交易。因此,如果某个币种只能在特定的交易平台交易,而且不能自由的充提币,则大概率是传销币。
现有市面上的传销币种,一般是涉及金融理财定期分成、商城消费返利、虚拟矿机买卖收益、买卖会员获取收益等这方面的高收益回报型的项目,面对偏向这方面的项目时,需要慎重,克服自己的贪婪侥幸心态。因为一旦误入传销币,最终的结局太明显了:传销币发起人可能圈到一批钱后就跑路玩失踪,即使不跑路,时间一长也会因高回报率导致资金链难以维系而出现崩盘,更有几率被刑事机关给查封。无论哪种结局,我们投资的钱都损失了,无法弥补回来。
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